Nawet 2 miliony brytyjskich emerytów będzie musiało oddać pieniądze otrzymane w ramach Winter Fuel Payment. HMRC potwierdził mechanizm odzyskiwania świadczenia od osób, których roczne dochody przekraczają 35 tys. funtów. Co istotne, wielu seniorów najpierw otrzyma pieniądze na konto, a dopiero później urząd skarbowy upomni się o ich zwrot. Dla części gospodarstw domowych może to oznaczać dodatkowe problemy finansowe w okresie rosnących kosztów ogrzewania. Szczególną uwagę powinny zwrócić pary emerytów.
Dwa miliony emerytów oddadzą pieniądze. HMRC potwierdził zasady
Winter Fuel Payment to świadczenie przeznaczone na pomoc w pokrywaniu kosztów ogrzewania w chłodniejszych miesiącach. W ramach obecnych zasad emeryci, których indywidualne roczne dochody przekraczają 35 tys. funtów, nadal otrzymują pieniądze, ale muszą je później zwrócić za pośrednictwem systemu podatkowego.
Jak potwierdziły HMRC i Department for Work and Pensions (DWP), mechanizm obejmie około 2,2 miliona osób. Chodzi o seniorów, którzy otrzymają świadczenie, mimo że ich dochody przekraczają ustalony limit. W praktyce oznacza to, że pieniądze mogą początkowo pojawić się na rachunku bankowym emeryta, jednak nie będzie on mógł traktować ich jako dodatkowego wsparcia finansowego, ponieważ urząd odzyska całą wypłaconą kwotę.
Przeczytaj też: Ile pieniędzy trzeba zarabiać, żeby żyć bez stresu? Nowe badanie pokazuje, jak wygląda finansowy komfort
Jak HMRC odzyska 300 funtów od emerytów?
Odzyskiwanie pieniędzy będzie odbywać się na dwa sposoby, w zależności od sytuacji podatkowej seniora. Około 1,3 miliona emerytów odda świadczenie automatycznie poprzez korektę kodu podatkowego PAYE. Oznacza to, że HMRC uwzględni należną kwotę w rozliczeniach podatkowych, bez konieczności podejmowania dodatkowych działań przez zainteresowanych.
Kolejne około 900 tys. osób będzie musiało zwrócić pieniądze za pośrednictwem zeznania podatkowego Self Assessment. Eksperci ostrzegają, że szczególnie ważne jest zrozumienie zasad przez osoby, które planują przeznaczyć otrzymane pieniądze na rachunki za energię.
Gordon Wallis z firmy Your NRG zwrócił uwagę, że niektórzy seniorzy mogą zobaczyć przelew na koncie i założyć, że mogą od razu wykorzystać go na zimowe wydatki. Tymczasem osoby przekraczające próg 35 tys. funtów będą musiały oddać całość świadczenia.
Ważna zasada dla małżeństw i par
Szczególną uwagę powinny zwrócić pary emerytów. Próg dochodowy wynoszący 35 tys. funtów jest bowiem stosowany indywidualnie, a nie w odniesieniu do łącznych zarobków gospodarstwa domowego. Oznacza to, że jeżeli jeden z małżonków zarabia więcej niż 35 tys. funtów rocznie, może być zobowiązany do zwrotu otrzymanego Winter Fuel Payment, nawet jeśli dochody drugiej osoby są znacznie niższe.
Przeczytaj też: DWP potwierdza kolejną zmianę wieku emerytalnego. Miliony osób będą musiały poczekać na emeryturę
Emeryci pod presją rosnących rachunków
Decyzja o odzyskiwaniu świadczeń zapada w szczególnie trudnym momencie dla wielu brytyjskich gospodarstw domowych. Koszty energii pozostają dużym obciążeniem, a podwyżki rachunków dodatkowo komplikują sytuację osób starszych. Wallis przypomina, że istnieją również proste sposoby ograniczania strat ciepła w domach. Należą do nich uszczelnianie drzwi i okien, zasłanianie zasłon po zmroku, niezasłanianie grzejników meblami oraz rozsądne korzystanie z regulatorów ogrzewania.
Dla około 2,2 miliona emerytów najważniejsze będzie jednak sprawdzenie, czy ich indywidualne dochody przekraczają ustalony limit. Otrzymanie pieniędzy na konto nie oznacza bowiem, że będą mogli je zatrzymać.