Miliony emerytów w Wielkiej Brytanii mogą liczyć na wyższe świadczenia od kwietnia 2027 roku. Rząd potwierdził nowe stawki emerytury państwowej (State Pension), które wzrosną o 3,9 proc. Zmiana oznacza dodatkowe pieniądze dla seniorów, ale przynosi również pewien problem. Pełna nowa emerytura przekroczy bowiem zamrożoną kwotę wolną od podatku, co mogłoby sprawić, że część emerytów po raz pierwszy musiałaby zapłacić podatek dochodowy. Rząd zapowiedział jednak specjalne rozwiązanie, które ma ich przed tym uchronić.
O tyle wzrośnie emerytura państwowa od kwietnia 2027 roku
Nowe stawki na rok podatkowy 2027/2028 zostały potwierdzone w dokumentach budżetowych. Podwyżka wyniesie 3,9 proc. i będzie obowiązywać od kwietnia 2027 roku. Zgodnie z przedstawionymi informacjami pełna nowa emerytura państwowa (New State Pension) wzrośnie z 241,30 do 250,70 funta tygodniowo. Oznacza to dodatkowe 9,40 funta tygodniowo, czyli około 488,80 funta w skali roku.
Zmieni się również wysokość podstawowej emerytury państwowej (Basic State Pension), przysługującej osobom objętym starszym systemem. Jej stawka wzrośnie ze 184,90 do 192,10 funta tygodniowo. To o 7,20 funta więcej każdego tygodnia, czyli 374,40 funta rocznie.
Emerytura przekroczy kwotę wolną od podatku
Podwyżka przyniesie jednak również konsekwencje podatkowe. Pełna nowa emerytura wyniesie w przeliczeniu na rok 13 036,40 funta. Tymczasem podstawowa kwota wolna od podatku (Personal Allowance) pozostaje zamrożona na poziomie 12 570 funtów. Oznacza to, że emerytura przekroczy ten limit o 466,40 funta. W normalnych okolicznościach nadwyżka mogłaby podlegać opodatkowaniu.
Rząd zapowiedział jednak wprowadzenie specjalnej ulgi – Pensions Tax Allowance. Ma ona chronić emerytów o niższych dochodach przed koniecznością płacenia podatku wyłącznie z powodu podwyżki świadczenia.
Przeczytaj też: W tym brytyjskim mieście ponad połowa dorosłych żyje z zasiłków
Kto skorzysta z nowej ulgi podatkowej?
Jak wyjaśnia Patrick Thomson, szef analiz i polityki w Standard Life Centre for the Future of Retirement, osoby osiągające łączne dochody od 12 570 do 13 037 funtów otrzymają pełną ulgę, której wartość w pierwszym roku może wynieść do 94 funtów. Wsparcie będzie stopniowo zmniejszane wraz ze wzrostem dochodów – o 1 funta na każde dodatkowe 3 funty dochodu. Częściowa ulga będzie więc dostępna również dla osób zarabiających do około 13 319 funtów rocznie.
Przeczytaj też: Wielka Brytania odbierze cztery świadczenia. Zmiany ruszą w 2027 roku
Co ważne, informuje birminghammail.co.uk, rozwiązanie ma być stosowane automatycznie, bez konieczności składania dodatkowych wniosków przez emerytów. Dla milionów seniorów oznacza to nie tylko wyższe świadczenia od kwietnia 2027 roku, ale również próbę ograniczenia dodatkowych obciążeń podatkowych związanych z rosnącymi emeryturami.